这两种方法可以以任一顺序使用，甚至可以同时使用。诊断需求最有效的方法结合了这两种方法，为您提供最全面的员工的财务健康。您选择开始的地方取决于若干因素，包括可提供哪些类型的数据以及他们用于访问的哪些数据，您的组织的数据分析能力，以及您直接与员工在调查中直接参与财务健康的愿意。

回顾现有数据有时是有帮助的，因为您可以使用这些见解来指导调查设计。例如，通过查看你的401(k)计划数据，你可能会发现你的很大一部分员工从他们的退休账户中贷款。这可能表明，他们缺乏应急储蓄，以帮助他们支付激增的开支，或由于不良信用记录，他们没有其他可负担的贷款选择。然后你可以在你的调查中添加问题来帮助回答这些问题。

另一方面，从调查开始也可能有益。金融卫生调查提供了与员工沟通的机会，他们的财务健康是公司的优先事项，并解释您计划或目前正在进行的举措。

你可以通过调查深入了解对你的公司很重要的具体领域。额外的问题可以帮助你发现数据分析中发现的员工痛点的根本原因，比如401(k)贷款数额过高，并揭示出你作为雇主可能存在的盲点，比如员工债务。财务健康调查也是收集员工当前或潜在福利反馈的好方法。

对于其他问题，一个有用的资源是金融健康脉搏．通过我们的年度Pulse调查，金融健康网络提供了美国人如何管理他们的财务的雷竞技最新网址持续快照。你甚至可以根据全国人口来衡量你的员工下载脉冲数据集．

对于许多人力资源主管来说，一开始询问员工的财务状况可能会让他们感到不舒服。虽然有大量证据表明，员工正在向雇主寻求帮助，但发出一份员工财务健康调查需要一种深思熟虑的沟通方式。^4.

以下是部署成功调查的一些提示：

• 识别正确的车辆．考虑是否将独立调查或将财务状况纳入现有的健康或员工参与调查。您可以将其融入现有调查的问题数量可能会有局限性，但这样做可能会增加响应率。
• 考虑激励。大多数雇主并不鼓励员工完成财务状况调查，但有些雇主会。奖金是一种具有成本效益的激励手段。此外，将调查完成情况与更广泛的福利激励计划联系起来，可能是推动完成情况和参与度的好方法。
• 迎合公司价值观。考虑将调查定位为更广泛的员工福利承诺的一部分，包括身体、精神和财务健康。(当然，你也应该准备好分享你的公司实际上是如何为员工谋福利的。)高层领导就公司对员工福利的承诺进行沟通，也可以提高回应率。同样地，与员工沟通，你真诚地希望他们的意见为未来项目和福利的设计提供信息，可以提供强大的动力。
• 承诺的隐私。与员工透明，关于您如何计划使用调查数据并向他们保证，他们的隐私将受到保护。如果适用，强调调查数据只会在汇总中分析，而不是绑在任何个别员工中。如果您计划将单个调查响应链接到其他管理数据，例如保健声明，或随着时间的推移，个人的跟踪变更，请使用唯一的标识符链接数据源，以便无法重新识别特定的个体。在通过人口统计或作业特征分析数据时，请务必分析不少于五名员工的群体中的数据以保护匿名。使用第三方平台如att分发调查也可以增加员工的信心，即他们的隐私将受到保护。