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制作客户的语音部分的设计过程:行为见解提高金融健康工具的灵活性和简单性

这篇文章改编自ideas42的博客。甚至在COVID-19大流行之前,美国各地的许多家庭都在努力维持收支平衡。但他们今天仍然有很大的希望和梦想,从买车到找到更好的工作机会到买房。为了实现这些目标,储蓄和信用建设……

2021年4月8日星期四
制作客户的语音部分的设计过程:行为见解提高金融健康工具的灵活性和简单性

由ideas42

这篇文章被改编起来Ideas42的博客

甚至在Covid-19大流行之前,跨美国许多家庭都是努力维持收支平衡.但他们今天仍然有很大的希望和梦想,从买车到找到更好的工作机会到买房。为了实现这些目标,储蓄和信用建设是实现金融稳定和自主的两个关键步骤。在当前社会动荡的时刻,财务稳定不仅是好事,而且是至关重要的。

Ideas42最近与首都一已与全国各地的社区组织建立了独特的合作,为资本一项影响倡议的一部分提供信贷建设和储蓄,从而阐述股权的差距,帮助人们更好地获得社会经济机会。

与IDEES42的合作伙伴关系包括资本一位员工通过集团会议和一对一互动从事社区成员,帮助社区成员履行其财务目标:

“我只是希望我能够成功地经历这个,让自己的家成为......我的孩子。我可以种植果树的地方。“

“我目前失业。我想有一辆车,我想独立生活。”

“我想要一个稳定的生活,信用评分帮助你达到这一点。”

资本一级客户的客户报告的目标

有了如此广泛的目标,这样一个项目如何与社区成员和他们在中心的优先事项一起设计?在过去的几十年里,以课堂为基础的金融教育项目很不幸除了有限的例外,大部分都是无效的.通常,这些方案优先考虑分享有关财务管理的大量信息,但未能为客户提供房间,以便将该知识应用于自己的情况,利用客户的集体专业知识来克服障碍,或对其目标采取真正的行动。

这正是行为科学可以提供帮助的地方,通过提供令人信服的见解,如何为客户创建一个空间,以识别、表达和计划如何实现他们自己选择的财务目标。ideas42和Capital One参与了一项实际操作的共同设计过程,将四种基本行为策略纳入到项目中:

1.个性化的目标:研究表明自我设定的目标更有可能带来承诺和成就。根据个人的情况设定一个目标已经被证明是有效的提高学生的学习成果,以及其他领域。在重新设计的培训中,每个客户都设定自己的财务目标,确定为什么这个目标对他们很重要,并想象达到这个目标会是什么样子和感觉。

2.专注于确定方案:设定一个与个人相关的高水平目标只是第一步。确定方案,实现意图提示这是一种行为科学策略,指导个人规划出行动的具体日期、时间和地点疫苗接种吸收选民投票率, 和储蓄捐款.Capital One重新设计的项目的一个核心特征是一个地图,它要求客户识别实现目标过程中的各个步骤。在这个过程中,客户会被提示写下他们的下一步,以及他们将采取下一步的日期、时间和地点。

3.预期的障碍:往往是目标设置练习从可视化的可视化,了解了积极的未来结果可能看起来像什么。出奇,研究表明,因为积极的可视化抚养精神达到的感觉,它实际上可以在隔离进行的情况下降低努力。然而,有效的策略与“心理对比”配对积极可视化:预期障碍和规划如何克服它们。心理对比已证明跨领域的目标达到的有效部分,包括戒烟锻炼, 和学习.在重新设计的项目中,Financial Access Educators要求客户预测在实现目标的过程中可能遇到的潜在障碍,并思考如何克服这些障碍。执行意图和心理对比都可以遵循一个简单但强大的公式:如果(提示),然后(行动)。

图像来源:IDEES42

4.保持着良好的发展势头:设定目标,制定计划和预期障碍是实现一个人(财务)目标的重要步骤。但是,即使在完成这些步骤之后,实际的目标就会需要保持势头的目标。在这里,我们利用了一种被称为的行为科学原则赋予进展:当一个人向一个目标前进时,会得到鼓舞人心的信息,以增加他的动力。

在他们完成前三步之后的客户端映射,这三步发生在培训期间。
图像来源:IDEES42

除了捐赠的进展,我们还在会议结束后设置了提醒,以保持势头。当你想要执行一个动作的时候得到一个提醒已经被证明可以增加任务的后续执行,范围从高等教育医疗保健.客户跟踪他们自己决定的目标步骤的进展,然后被提示设置提醒,当他们计划采取剩下的行动理想情况下当行动可以立即采取时。

图像来源:IDEES42

客户将财务管理的专业知识带给任何方案 - 实际上,资源有限的人是管理它们的专家。但要有效,行为策略和财务计划也需要一个必不可少的成分:信任。资本一体的一部分的一部分是与社区和非营利组织合作伙伴的牢固关系。通过有效的促进和讨论,资本一位员工鼓励分享房间中的集体专业知识。这些关系最终培养了我们现在所需要的那种信任环境 - 停止的空间,呼吸,设定重要的目标,并开始第一步。

“财务授权不仅仅是关于信息和意识。我们想给人们提供他们需要的工具,让他们对自己与金钱的关系感到自信,消除障碍,创造行动渠道,”第一资本的社区影响和投资高级总监Kim Allman说。“我们认为,理财应该适用于每个人,无论他们处于理财之旅的哪个阶段。”

Ideas42和Capital Ine自2019年以来一起合作,并继续作为其中的一部分共同努力倡议这提升了与全国各地社区组织合作,为信贷建设和节省的支持提供支持,并在股权上关闭差距,帮助人们更好地获得社会经济机会。

*在本博客/文章中表达的所有观点和认可仅为作者的观点和认可,并不一定反映金融健康网络的观点或认可。雷竞技最新网址