紧张的预算、债务和应急储蓄的缺乏，使财务应对提前计划成为一项挑战。

许多善于理财的美国人认为，投资需要具备另一层次的理财经验，这就大大降低了他们从事投资的可能性。

虽然一些经济拮据的美国人缺乏资金进行投资，但其他人只是认为他们缺乏资金，这突出了教育提供者提供的教育机会。

在财务应对层次的广泛的细分提供了机会，创造有意义的定制解决方案的范围。