通过西娅Garon,金融健康网主任雷竞技最新网址
这是第2部分衡量财务状况系列。请参阅第1部分:介绍金融健康网络金融卫生评分雷竞技最新网址®工具包有关更多背景，请简单方式您可以在您的组织中开始衡量财务状况。
从我坐在金融健康网络的董事中，我目睹了一个安静的革命，因为金融服务提供商已经雷竞技最新网址开始以客户的财务健康定位。我很高兴举办一个网络研讨会有一批正在使用金融健康网络的金融健康框架的这些创新公司，以提高改善客户的财务状况的第一步。雷竞技最新网址在我们的谈话中，我们讨论过入门的六种最佳实践．我希望当你考虑如何围绕客户的财务健康定位自己的业务时，这些建议能对你有所帮助:
1）您公司的目标应告知您的财务健康测量战略。雷电竞下载苹果版
地区银行这家在东南地区拥有1500家分行的大型地区性银行，试图更好地了解客户的金融需求，以告知Now Banking部门的战略方向。Now Banking的副总裁Michael Cyr知道，他需要收集代表银行客户基础的数据，以便可靠地指导银行的战略方向。为此，迈克尔的团队完成了8道选择题雷竞技最新网址金融健康网络金融健康评分®工具包10000客户。基于这一初步试点的成功，Michael的团队计划对另外8万名客户进行实地调查，以在Now Banking的客户基础上产生具有统计代表性的见解。银行将利用这些见解来评估其产品套件的差距，并告知现有产品的新功能和新功能的开发。
2）提供激励和发展右框架可以提高响应率。
Safetynet LLC.，为客户提供防止失业和残疾的启动，也希望更好地了解客户群的需求，以告知业务战略。该公司从八个多项选择题中展开了雷竞技最新网址金融健康网络金融健康评分®工具包广泛了解客户的财务状况。超过一千名客户响应了调查，回复率高达45%。SafetyNet创新主管里奇•费舍尔(Rich F雷电竞raybetischer)将这种高回收率部分归因于激励措施;顾客最初提供50美元来完成调查，由于回复率高，后来改为25美元。然而，里奇认为，即使不提供激励，仍有相当一部分客户可能会完成调查，因为安全网表示，该调查将帮助客户过上财务上健康的生活。
3)客户互动必须不仅仅是分享分数，还应该包括可执行的建议和持续的跟踪。
Wright-Patt信用社这家信用合作社为俄亥俄州中部和西南部的会员提供服务，目前正在哥伦布市的五个会员中心试行一项辅导计划。通过“金钱放大镜™”计划，理财教练使用雷竞技最新网址金融健康网络金融健康评分®工具包参与关于他们的财务状况的对话中的成员。Tracy Szarzi-Forss，Wright-Patt Credit Union营销副总裁Szarzi-Fors，解释说，教练决定不与客户分享金融健康成绩，因为数字评估可能会劝阻挣扎的个人。相反，教练使用颜色方案分享金融健康评估：绿色为“健康”，“应对”和“脆弱”和“脆弱”。在提供初步诊断后，教练与成员合作，制定行动计划，概述他们可以采取的具体步骤，以提高其财务状况。
4）交易数据可以增强调查数据，并为客户的财务健康提供额外的见解。
地区银行正计划利用其财富的客户级交易，账户和人口统计数据，以提高客户群的财务状况深入了解。Michael的团队将与这些数据点进行比较调查响应，以构建预测的业务规则，将客户分段为金融健康群体。在这样做，地区银行将能够评估其整个200万客户群的财务状况，而无需现场调查。迈克尔指出，这项锻炼不会没有障碍 - 在大型金融机构访问数据可能是挑战 - 但他乐观地说，他的团队可以从数据中导出有意义的见解并兴奋开始工作。
持续的跟踪可以帮助你的公司了解它是否对你的客户的生活产生了影响。
六个月后，Wright-Patt Credit Union Financial Coaches跟进完成行动计划的成员，作为“Money Magnifier™”计划的一部分，以评估违背目标的进展。除了讨论会员的进展外，指示教练使用红色/绿色/黄色编码来重新评分成员，因此信用交会可以跟踪程序随时间的影响。但让成员返回这些后续对话可能是具有挑战性的。特雷西表示，她的团队正在考虑自动化再次评分过程，因此成员可以回复在线或移动调查。该团队还在考虑提供25美元的礼品卡，以激励客户与他们的教练返回后续交谈。
没有正确的开始方式;速战速决可以帮助获得支持。
地区银行(Regions Bank)的迈克尔(Michael)和赖特-帕特信用社(Wright-Patt Credit Union)的特雷西(Tracy)首先实施了一项确保买入的试点，而安全网(SafetyNet)的里奇(Rich)“决定放手去做”。虽然每家公司都以不同的方式开始他们的测量工作，但我们的讨论中出雷电竞下载苹果版现了一些共同的主题:
- 在此过程中早期从事您的机构对您的机构中的利益相关者是产生买入的关键。Michael共享来自地区银行团队的飞行员的结果，而特雷西成立了一个委员会推出该倡议。
- 来自调查，访谈或焦点小组的逐字逐字的定性数据可以使数字变得活跃。迈克尔看到了关于金融健康的开放式问题的高度参与;来自金融健康频谱的大约30％的地区银行受访者对该问题提供了回应。
- 当然，抓住机遇时非常重要。Tracy通过利用哥伦布的新成员中心开设开设“Money Magnifier™”计划，而富裕认识到未能收集金融健康数据的机会成本超过了这样做的挑战。
如果您想了解有关迈克尔，富裕和特雷西如何启动其各自的金融健康计量计划的更多信息，我鼓励您倾听我们对话的全面录制雷电竞下载苹果版这里．当您考虑自己的财务健康衡量策略时，请不要犹豫，如果财务健康网络可以帮助您将这些最佳实践纳入雷电竞下载苹果版您的方法，请联系我们。雷竞技最新网址
